Krāpšanās definīcija un piemēri

Krāpšana ir plašs juridisks termins, kas attiecas uz negodīgām darbībām, ar kurām apzināti tiek izmantota maldināšana, lai citai personai vai vienībai nelikumīgi atņemtu naudu, īpašumu vai likumīgas tiesības.

Atšķirībā no zādzības nozieguma, kas saistīts ar kaut kā vērtīga paņemšanu ar spēku vai pazaudēšanu, krāpšana ir balstīta uz apzinātu faktu sagrozīšanu, lai izdarītu noziegumu.

Krāpšana: Key Takeaways

Pierādītos krāpšanas gadījumos vainīgais - persona, kas veic kaitīgu, nelikumīgu vai amorālu darbību - var tikt atzīts par izdarītu vai nu

Veicot krāpšanu, vainīgie, iespējams, meklē naudas līdzekļus vai nemonetārus aktīvus, apzināti sniedzot nepatiesas ziņas. Piemēram, apzināti melojot par savu vecumu, lai iegūtu autovadītāja apliecību, kriminālvēsture, lai iegūtu darbu, vai ienākumi, lai saņemtu aizdevumu, var būt krāpnieciskas darbības.

Krāpniecisku rīcību nevajadzētu sajaukt ar “mānīšanu” - apzinātu maldināšanu vai nepatiesu paziņojumu, kas izdarīts bez nodoma gūt labumu vai nodarīt būtisku kaitējumu citai personai.

Kriminālās krāpšanas izdarītājus var sodīt ar naudas sodiem un / vai brīvības atņemšanu. Civilās krāpšanas upuri var vērsties tiesā pret vainīgo personu, kas prasa naudas kompensāciju.

Lai uzvarētu tiesā, kurā tiek pieprasīta civiltiesiska krāpšana, cietušajam ir jābūt nodarītam faktisko kaitējumu. Citiem vārdiem sakot, krāpšanai ir jābūt sekmīgai. No otras puses, par krāpšanu krimināllietā var saukt pie atbildības pat tad, ja krāpšana nav izdevusies.

Turklāt par vienu krāpniecisku darbību var saukt pie kriminālatbildības kā par kriminālnoziegumu, tā arī par civiltiesisku pārkāpumu. Tādējādi personu, kas krimināllietā notiesāta par krāpšanu, cietušais vai cietušie var arī iesūdzēt civiltiesā.

Krāpšana ir nopietna juridiska lieta. Personām, kuras uzskata, ka ir kļuvušas par krāpšanas upuriem vai tiek apsūdzētas krāpšanā, vienmēr jāmeklē kvalificēta advokāta zināšanas.

Kaut arī krāpšanas apkarošanas likumu specifika dažādās valstīs un federālā līmenī ir atšķirīga, ir pieci svarīgi elementi, kas nepieciešami, lai tiesā pierādītu krāpšanas noziegumu:

1. Par sagrozītu būtisku faktu: Jāsniedz nepatiess paziņojums par būtisku un būtisku faktu. Viltus paziņojuma smagumam jābūt tādam, lai tas būtiski ietekmētu upura lēmumus un rīcību. Piemēram, nepatiess paziņojums veicina personas lēmumu iegādāties produktu vai apstiprināt aizdevumu.
2. Zināšanas par nepatiesību: Pusei, kas sniedz nepatiesu paziņojumu, ir jāzina vai jātic, ka tas ir nepatiess vai nepareizs.
3. Nodoms maldināt: Viltus paziņojumam jābūt izteiktam tieši ar nolūku maldināt un ietekmēt upuri.
4. Upura pamatota paļaušanās: Tam līmenim, uz kuru cietušais paļaujas uz nepatiesu paziņojumu, ir jābūt saprātīgam tiesas acīs. Paļaušanās uz retoriskiem, briesmīgiem vai acīmredzami neiespējamiem apgalvojumiem vai apgalvojumiem var nebūt “pamatota” paļaušanās. Tomēr personām, par kurām zināms, ka tās ir analfabētas, nekompetentas vai citādi garīgi pasliktinājušās, var tikt piešķirta civiltiesiskā atlīdzība, ja vainīgais apzināti izmantojis viņu stāvokli.
5. Patiesie zaudējumi vai ievainojumi: Upuris cieta zināmus faktiskus zaudējumus tieši viņu atkarības no nepatiesa paziņojuma rezultātā.

Ne visi nepatiesi paziņojumi ir juridiski krāpnieciski. Atzinuma vai pārliecības paziņojumi, tā kā tie nav faktu paziņojumi, nevar būt krāpšana.

Piemēram, pārdevēja paziņojums “kundze, šodien ir labākais televizors tirgū”, lai arī tas, iespējams, nav patiess, ir nepamatots atzinuma paziņojums, nevis fakts, kuru “saprātīgam” pircējam varētu sagaidīt, ka viņš to ignorēs kā vienkāršu pārdošanu hiperpole.

Krāpšana notiek daudzos veidos no daudziem avotiem. Krāpnieciskus piedāvājumus, kurus tautā dēvē par krāpniecību, var izteikt personīgi vai saņemt, izmantojot parasto pastu, e-pastu, isziņas, telemārketings, un internetu.

Viens no izplatītākajiem krāpšanas veidiem ir čeku krāpšana, papīra čeku izmantošana krāpšanas izdarīšanai.

Viens no galvenajiem čeku krāpšanas mērķiem ir identitātes zādzība- personīgas finanšu informācijas vākšana un izmantošana nelikumīgiem mērķiem.

Sākot no katras uzrakstītās čeka, identitātes zaglis var iegūt cietušā vārdu: vārdu, adresi, tālruņa numuru, bankas nosaukumu, bankas maršruta numuru, bankas konta numuru un parakstu. Turklāt veikals var pievienot vairāk personiskas informācijas, piemēram, dzimšanas datumu un autovadītāja apliecības numuru.

Tāpēc identitātes zādzību novēršanas eksperti iesaka, kad vien iespējams, nelietot čekus papīra formā.

Parastās čeku krāpšanas šķirnes ietver:

• Pārbaudiet zādzību: Čeku zagšana krāpnieciskiem nolūkiem.
• Pārbaudiet viltojumus: Čeka parakstīšana, izmantojot faktisko izrakstītāja parakstu bez viņu atļaujas, vai čeka parakstīšana, kas maksātājam nav jāmaksā, abi parasti tiek veikti ar nozagtām čekiem. Viltotas pārbaudes tiek uzskatītas par viltotu pārbaužu ekvivalentēm.
• Pārbaudiet komplektāciju: Čeka uzrakstīšana ar nolūku piekļūt līdzekļiem, kas vēl nav iemaksāti norēķinu kontā. Saukta arī par “peldošu” čeku, komplektēšana ir čeku ļaunprātīga izmantošana kā neatļauta kredīta veids.
• Papīra karājas: Pārbaužu veikšana kontos, par kuriem vainīgais zina, ka tie ir slēgti.
• Pārbaudiet mazgāšanu: Ķīmiski izdzēšot čekus ar parakstu vai citu ar roku rakstītu informāciju, lai tos varētu pārrakstīt.
• Pārbaudiet viltošanu: Nelikumīgi izdrukā čekus, izmantojot informāciju no upura konta.

Saskaņā ar ASV federālās rezerves, Amerikas patērētāji un uzņēmumi 2015. gadā uzrakstīja 17,3 miljardus papīra čeku, kas ir četras reizes vairāk nekā visās bankās Eiropas Savienības valstis apvienots tajā gadā.

Neskatoties uz tendenci uz debeta, kredīta un elektronisko norēķinu metodēm, papīra čeki joprojām ir visbiežāk izmantotais veids, kā veikt lielus maksājumus par izdevumiem, piemēram, īri un algu. Skaidrs, ka joprojām ir daudz iespēju un vilinājumu veikt krāpšanos ar čekiem.

Caur Amerikas Savienoto Valstu advokāti, federālā valdība izvirza apsūdzības un soda dažādus krāpšanas veidus, kas īpaši noteikti federālajos likumos. Lai gan šajā sarakstā ir visizplatītākie no tiem, ir plašs federālo, kā arī štatu krāpšanas noziegumu klāsts.

• Krāpšanās pa pastu un elektroniskā pasta sūtījumi: Parastā pasta vai jebkura veida vadu komunikāciju tehnoloģiju izmantošana, ieskaitot tālruņus un internetu, kā daļu no jebkādas krāpnieciskas shēmas. Krāpšana pa pastu un pārsūtīšana bieži tiek pievienota kā apsūdzība par citiem saistītiem noziegumiem. Piemēram, tā kā pastu vai tālruni parasti izmanto, mēģinot organizēt tiesnešu piekukuļošanu vai citu valdības amatpersonas, federālie prokurori papildus kukuļošanas un korupcija. Tāpat kriminālvajāšanā par maksu par krāpšanu ar elektroniskiem vai pasta sūtījumiem bieži vien tiek prasīts reketēšana un RICO akts pārkāpumi.
• Nodokļu krāpšana: Notiek ikreiz, kad nodokļu maksātājs mēģina izvairīties no federālā ienākuma nodokļa maksāšanas vai no tā izvairīties. Nodokļu krāpšanas piemēri ir apzināti neuzrādot ar nodokli apliekamo ienākumu, pārlieku novērtējot uzņēmējdarbības atskaitījumus un vienkārši neiesniedzot nodokļu deklarāciju.
• Krāpšana ar akcijām un vērtspapīriem: Parasti ietver krājumu, preču un citu vērtspapīru pārdošanu, izmantojot maldinošu praksi. Vērtspapīru krāpšanas piemēri ir Ponzi vai piramīdu shēmas, brokeru piesavināšanās un krāpšanās ārvalstu valūtā. Krāpšana parasti notiek, kad biržas mākleri vai investīciju bankas pārliecina cilvēkus veikt ieguldījumus, pamatojoties uz nepatiesu vai pārspīlētu informāciju vai “iekšēju informāciju” tirdzniecība”Informācija nav pieejama sabiedrībai.
• Medicare un Medicaid krāpšana: Parasti notiek, kad slimnīcas, veselības aprūpes uzņēmumi vai individuālie veselības aprūpes sniedzēji mēģina savākt nelikumīgi atmaksas no valdības, pārmaksājot par pakalpojumiem vai veicot nevajadzīgus testus vai medicīnisko palīdzību procedūras.

Potenciālie sodi par notiesāšanu par federālu krāpšanu parasti ir saistīti ar cietumu vai probācija, stingri naudas sodi un krāpnieciski iegūta ienākuma atmaksa.

Par katru atsevišķu pārkāpumu cietumsods var būt no sešiem mēnešiem līdz 30 gadiem. Naudas sodi par federālo krāpšanu var būt ļoti lieli. Notiesājoši sodi par krāpšanos pa pastu vai pārsūtīšanu pa pastu var uzlikt naudas sodu līdz 250 000 USD par katru pārkāpumu.

Krāpšana, kas kaitē lielām upuru grupām vai ir saistīta ar lielām naudas summām, var novest pie naudas sodiem desmitos miljonu dolāru vai vairāk.

Piemēram, 2012. gada jūlijā zāļu ražotājs Glaxo-Smith-Kline atzina savu vainu par nepatiesu tā zāļu Paxil marķēšanu kā efektīvu depresijas ārstēšanā pacientiem līdz 18 gadu vecumam. Izlīguma ietvaros Glaxo piekrita samaksāt valdībai USD 3 miljardus vienā no lielākajām veselības aprūpes krāpšanas apmetnēm ASV vēsturē.

Krāpšanas brīdinājuma zīmes atšķiras atkarībā no mēģināmā veida. Piemēram, nezināmu zvanītāju zvani telemārketingā, kas jums saka “tūlīt sūtīt naudu”, lai izmantotu īpašo piedāvājumu vai pieprasītu balvu, var būt krāpšana.

Tāpat identitātes zādzības pazīmes bieži ir izlases veida pieprasījumi vai pieprasījumi pēc sociālās apdrošināšanas vai bankas konta numura, mātes pirmslaulības uzvārds vai zināmo adrešu saraksts.

Kopumā vairums uzņēmumu vai privātpersonu piedāvājumu, kas izklausās “pārāk labi, lai būtu patiesi”, ir krāpšanas pazīmes.

• ."Juridiskā vārdnīca: krāpšana" Likums.com.
• ."Juridiskās pamatkoncepcijas / krāpšana" Grāmatvedības žurnāls
• "Krāpšana - pierādīšanas pienākums: Vašingtonas Civilās žūrijas instrukcijas. ” Vestlavs